司库数字化转型赋能企业战略与运营，推动新质生产力的应用构建

数智跃升，智胜未来。近年来，随着云计算和人工智能等新技术的快速发展，国家政策持续发力，进一步加速了央国企数智化转型的进程。2024年8月30日，上海市国资委面向社会发布了40家企业集团的308个场景，其中不乏司库数字化转型应用场景。作为企业财务管理数字化转型的切入点和突破口，通过司库体系建设，企业可以不断增强财务管理的数字化水平，提升企业的抗风险能力、市场竞争力等。为进一步推动新质生产力在国资体系中的应用构建，“有数了”数字化转型赋能服务平台在上海市国资委创新发展处的指导下，于11月22日顺利举办了国资国企新质生产力系列第六期沙龙活动。本次活动围绕“司库数字化转型赋能企业战略与运营”进行开展，旨在探索企业司库的数字化转型之路、司库管理的未来趋势及司库数字化转型的最佳实践等。通过专家学者的分享和交流，助力国资国企加速构建新质生产力，实践国资国企新质生产力向更高质量的发展。

此次闭门交流会邀请了上海仪电、上海建工、百联集团、国泰君安、华建集团、上海地产集团、机场集团、上咨集团、长三角投资、浦发银行等市属国资企业的数字化转型及财务、资产管理方向相关负责人前来参与。由上海银行、金蝶软件2位资深专家进行主题分享，同时有数了也邀请了7位业内知名的数字化转型专家和领域资深大咖进行分享探讨。在今天的活动中，现场气氛热烈，各种精彩观点和金句层出不穷。我们听到了诸如“企业五链融合”、“14441方法论”、“业务与资金管理的三流合一”、“资金管理三阶段”等创新理念，以及对司库管理的深刻洞察，比如“司库管理上面临的挑战不仅仅是如何管钱，还包括如何通过流程优化来提高资金使用的效率，以及如何通过风险控制来保护资金免受损失”等。这些真知灼见在现场相互碰撞，相互激发，共同营造了一个集思广益、共同探讨新技术发展的积极氛围。

主题分享一｜重塑银企“共赢链”新格局——上银司库的建设思考

上海银行金融科技部创新实验室负责人罗斌作为首位分享嘉宾进行分享。他首先指出，司库管理是企业财务管理、资金运营的重大变革与创新，在企业经营发展效能提升方面发挥着重要的推动作用。随着数字技术的快速发展，财务管理和资金运营的对象、内容、手段都发生了深刻变化，建设与自身发展相适应的司库体系已成为企业的迫切需求。他表示上海银行在2023年8月正式推出司库管理“上行e企赢”服务方案，构建特色的司库体系，提升服务触达能力，在保障企业稳健运营的同时，也让银行可持续、更放心地为其提供金融支持，实现双方利益的互惠共赢发展。

罗总进一步介绍了上海银行司库体系建设实践。为高效响应不同客群的差异化需求，上海银行通过模式创新，推出“上行e企赢”司库服务解决方案，支持标准SaaS服务、“一户一策”集中部署服务、企业本地化部署服务三种可选服务模式。同时，与企业内部业务人员组建融合团队，借助司库将金融服务无缝嵌入企业业务流程，实现产业链、数字链、金融链、服务链和科创链的“五链合一”，协助企业对资源进行全方位管理，支持业务可视、资源统筹、风险管控及决策支撑，从而实现财资管理“看得见、管得住、调得动、用得好”，助力企业高质量发展。罗总的实践案例和独到见解，因其深刻的洞察力和实用性，赢得了现场嘉宾的广泛共鸣。

主题分享二｜予力企业，成就不凡——国企司库管理体系的演进与实践

金蝶软件（中国）有限公司司库解决方案部总监樊凯首先讲述了司库体系建设的背景。他指出，司库作为央企的“大管家”，不仅负责管理企业的资金流，而且在企业内部资金管理升级和整个财务数字化转型中扮演着关键角色。这一议题已成为央国企中的热门话题之一，因此，众多省市国资委积极响应，推动司库建设工作。而数字化时代国资国企究竟需要什么样的司库管理体系？樊总进行了详细的描述，围绕“看得见、管得住、调得动、用得好”的目标，通过“14441”方法论来构建司库体系，该方法论包括：做好四大顶层设计（管控模式、治理架构、管理定位、权责划分）、强化四项职能（交易管理、资源配置、风险管理、决策分析）、完善四大保障（组织保障、人才保障、制度保障、绩效保障）、统一一个平台（数智平台），实现价值创造。

接着，樊总讲述了司库体系建设的具体要求和目标，并强调了遵循“统一规划、全面规范、系统集成、安全高效、集约精益”的原则，对于司库体系建设的核心逻辑他讲到以下四个方面，即“全局谋划 打造生态”“数智创新 深化应用”“数据驱动 赋能管理”。在总结司库体系的建设成效时，他提到了制度与流程优化、功能提升与量化效益、风险防控与管理变革，他认为司库管理不仅提高了资金使用效率，还降低了融资成本，而且在风险管理方面取得了显著进展。最后，樊总认为司库建设的未来虽然面临很多挑战，但是从单一的资金管理向全面的财务数字化转型转变是未来的发展趋势，这一转变将推动企业在数字化时代实现高质量发展，并为企业创造更大的价值。

开放探讨环节

在两位嘉宾主题分享后，活动进入开放探讨环节，多位专家及国企数字化转型负责人表达了自己的观点。

杨滨，作为资深ERP专家、国际管理协会管理咨询分会中国区协调人、麦肯锡的Senior Advisor以及彬驰科技的董事长，曾经的SAP北方区、南方区总裁，对企业与银行对接的发展历程有着深刻的见解。他指出，在20多年前，技术和接口的限制使得企业与银行之间的对接过程充满挑战。然而，随着技术的飞速发展和需求的日益增长，现状已经发生了翻天覆地的变化。如今，企业在信息化建设方面变得更加自主，而银行也变得更为主动，能够提供更多样化的服务以满足企业的需求。在该背景下，杨总强调，企业在制定战略和技术发展路径时，必须从技术、业务和整体发展的角度进行全面考量。这意味着企业需要在技术层面上保持领先，以适应快速变化的市场环境；在业务层面上，需要与银行等金融机构紧密合作，以实现资金流的高效管理和风险控制；而在整体发展层面上，则需要将信息化建设与企业的整体战略相结合，以推动企业的持续增长和创新。

开源管理软件ERPNext中国社区资深专家、资深SAP专家贺智建认为，司库建设，尤其是集团层面的司库建设，需要从整体规划和分步实施的角度出发，建议采用全局设计和分段实施的模式。在此过程中需要考虑组织架构、制度、平台和系统工具等顶层设计要素，并明确系统工具的目标。企业在建设司库系统时应站在主体位置，明确自身的建设策略，并与银行和厂商进行深度交流合作。因为不同企业的业务形态和流程具有一定差异性，所以建议企业根据自身情况选择自建或采用成熟产品。他表示，流程工具可以辅助决策，发现流程卡点，并在价值型司库建设中发现具体的价值点，使司库系统对整个业务更有价值。

上海金仕达软件科技股份有限公司专家级行业咨询顾问邹玲认为，司库管理的核心不仅仅在于流程化操作，更重要的是实际资金的管理，即如何通过有效的策略和手段来增加资金的效益。在她的视角中，司库管理是一个多维度的概念，它不仅包括了资金的筹集、使用和监控，还涉及到资金的增值和风险控制。在不同企业中，司库管理的场景呈现出丰富且复杂的特征。特别是对于资产企业而言，与金融机构相比，它们的规模和业务模式各异，管理需求也因此而多样化。这些企业在司库管理上面临的挑战不仅仅是如何“管钱”，即确保资金的安全和流动性，还包括如何通过流程优化来提高资金使用的效率，以及如何通过风险控制来保护资金免受损失。

宝信软件智慧运营事业部项目总监盛卓星认为，支付项目和支付系统是一个非常庞大的体系，涉及到业务和技术的多个方面，支付系统不仅仅是一个简单的交易处理系统，它需要整合各种支付渠道、处理交易数据、管理资金流动，并确保整个支付过程的安全性和合规性。在支付系统建设中，风险管理和自动化的应用十分重要性，尤其是在深水区的风险挖掘。他认为支付系统的建设是一个长期的过程，永远都在路上，意味着这是一个持续进化的过程。随着技术的发展和市场需求的变化，支付系统需要不断地更新和升级，以适应新的支付方式、安全要求和用户体验需求。

此外，在座的多个国资国企的数字化转型代表也进行了探讨交流，从地产行业、商贸行业、金融行业等多个行业角度探讨了司库管理的重要性和实践路径，体现了司库管理在企业数字化转型中的核心地位。

圆桌探讨环节

随着讨论的热度不断攀升和多元化观点的激烈交锋，会议进入了备受期待的圆桌讨论阶段。在资深ERP专家，国际管理协会管理咨询分会中国区协调人、麦肯锡Senior Advisor、彬驰科技董事长杨滨的主持引导下，与会专家们就一系列关键问题展开了深入的对话。从“如何根据企业的数字化转型总体战略，制定与之相匹配的司库数字化转型战略规划”“如何收集、整合和清洗司库相关的大数据，包括资金流数据、交易数据、市场数据等，为司库决策提供全面、准确的数据支持”“如何通过数字化生态系统，拓展司库的服务边界，创新金融产品和服务模式，为企业创造更多的价值”“如何构建一个灵活、可扩展的司库数字化系统架构，以适应企业未来业务发展和管理需求的变化”多个议题进行了深度探讨。

OpenTEKr开放科技社区创始人狄安提出了对司库管理的深刻见解。在当前市场环境快速变化和竞争加剧的背景下，资金管理变得尤为重要。他强调了司库管理的三个层面：第一层为资金的集中管控和透明度，这是国资委体系的最基本要求；第二层为提高运营效率，降低成本，提升整体效果；第三层为资金的投资回报方面，通过“钱生钱”即通过有效的资金运作，实现资金的增值，为企业创造更多的经济效益。另外，随着大数据、人工智能等技术的发展，技术人员在司库管理中的角色也在发生变化，他们不再是被动的服务提供者，而是可以利用这些技术主动驱动司库管理的创新和发展。技术人员可以通过构建科学的数据模型和数据字典，优化数据管理，为司库决策提供全面、准确的数据支持。这一点在司库管理中尤为重要，因为数据的准确性和完整性直接影响到决策的有效性。此外，司库系统的成功建设不仅决定了资金的调度权，也对企业管理和资金效率至关重要。

上海银行金融科技部创新实验室负责人罗斌认为，企业领导层对资金管理的需求非常迫切，特别是在技术和业务平台的支持下，实现对资金的高效管控显得尤为重要。他提到，资金管理必须具备高透明度、即时性和灵活性，以应对集团型企业与子公司之间在资金管理上的不同需求和挑战。为了优化资金管理，企业可以通过资金调拨、资金归集和内部存贷管理等手段来实现。在实施司库系统时，罗总指出企业往往存在许多不互通的独立系统，即“系统烟囱”。司库的使命之一是打破这些壁垒，将这些系统打通，确保数据的互联互通。此外，司库还承担着推动企业数据治理的重要任务。数据治理是一个庞大的工程，需要企业做好充分的心理准备，这是数字化转型中不可或缺的一部分。他建议，在司库建设时不应试图集中所有系统数据，而应寻找更灵活、更高效的技术解决方案。在司库技术架构设计时，需要考虑生态整合、分层独立性以及多层次的架构体系，以确保司库系统的开放性、扩展性和有效运作。这意味着司库系统的设计应该能够整合不同系统和数据源，同时保持系统的灵活性和可扩展性，以适应不断变化的业务需求和技术进步。

金蝶中国苍穹平台营销运作部总监柳忠阳在探讨业务与资金管理的紧密联系时，提出了“三流合一”的概念，即资金流、人员流和物流的整合。这种整合不仅能够支持企业的日常运营，而且在资金密集型行业中，资金管理有时还能成为驱动业务发展的关键因素。他认为通过技术手段，如AI大模型，可以实现资金调度规程的自动化处理，从而提升公司的资金运营管理能力。柳总进一步指出，业务对数据实时性的需求在资金业务中尤为重要，因为实时数据连接对于决策和效率至关重要。在司库管理中，构建数据标准的重要性不言而喻，它是ERP和流程化管理中的核心。司库管理需要根据企业的资金管理需求和管理能力的不同而具备可定制和演进的特性，这是企业适应市场变化和内部发展需求的关键。

中国流程挖掘行业先行者，熵评科技创始人&CEO程慧卿强调了资金管理需要从内部业务流程开始，包括IT系统建设和数据接口的配套，以支撑资金的归集、运转和风险监控。他提出了“资金管理三阶段”概念，第一阶段：内部管理，即管理好资金的内部事务，确保基本的资金管理工作得以完成；第二阶段：业财融合，将司库系统与业务流程进行协同，实现流程的横向扩展；第三阶段：价值创造，探索资金与订单等其他业务元素的匹配，以实现资金在流程中的最大价值。针对数据收集过程中常遇到的问题的，他强调了基于数据提取和算法还原以实现流程透明度的重要性，指出了IT和业务部门在数据价值认识上的差异，以及需要收集详尽数据的必要性。最后他认为不同客户需要不同的组织架构来负责司库建设，需要根据企业特点确定适合的组织架构。提到在具体的系统建设中，可以采用多种技术手段，如底层数据安全、服务化等方式，以适应企业的灵活性和开放性需求。

随着激烈的思想碰撞，活动也进入了尾声。在这场思想盛宴中，大家共同见证了不同观点的交锋和融合，也目睹了多元思想的激烈碰撞。

未来，“有数了”平台将持续致力于挖掘和汇聚尖端科技与智能化的最新成果，定期举办一系列深入且专业的新质生产力研讨活动，旨在加强新技术与央国企的紧密结合与创新合作，打造充满活力、高质量的平台生态，为国资国企的数字化转型提供强有力的支持，促进更广泛的行业对话与合作，实现行业的深度变革。